专注信用借贷的 PROXI 能为 DeFi 带来什么新机遇?

区块链快讯 admin 2021-08-08 169 次浏览 0个评论

摘要:

2020 年是黑天鹅飞舞的一年,正如桥水基金创始人 Ray Dalio 指出:当下的世界秩序正在改变,全球金融秩序正在发生变革,包括:

1) 巨大的财富、价值观和政治差距 ;
2) 三种主要储备货币的零利率或接近零利率使得货币政策失效 ;
3) 巨额债务 ;
4) 正在崛起的世界大国 (中国) 与现有大国 (美国) 之间的冲突。

我们所熟悉的金融格局正在发生难以预估的转变,世界金融范式的转变势不可挡。在此之际,区别于传统金融的开放式金融,正在茁壮成长。虽然依旧幼小,但已经展示出勃勃的生命力。

DeFi 纪元与 PROXI

开放式金融的理念期望使金融服务完全脱离传统金融的许可制和审查制,通过无须许可就能访问的开放式协议和应用,能够赋予所有人相同的金融权利和服务。而开放式金融的典型代表即为 DeFi,目前该领域已经成为区块链行业成长最为迅猛的领域。根据区块链和加密金融权威机构 Consensys 研究显示,自 2019 年终开始,锁定在 DeFi 中的以太坊数量已经开始持续增长,直至 2020 年 6 月,著名的借贷平台 Compound 启动了基于管理代币 COMP 的流动性挖矿机制 Yield Farming 彻底引爆了 DeFi 的市场热情。著名 DeFi 数据追踪网站显示,锁定在以太坊中的资产价值在过去不到半年内实现了超过 300% 的涨幅,超过 30 亿美金的规模。

2018-2020 年锁定在 DeFi 中的 ETH 和 WETH 变化曲线(数据源:Consensys)

通过分析整个 DeFi 行业的数据可以发现,目前的 DeFi 应用主要集中在交易和基于过抵押模式的借贷,并未出现基于信用的借贷和专业的衍生品工具。然而根据传统金融的发展测算,成熟市场条件下,衍生品往往会获得远比现货市场更大的市场规模,显然,DeFi 依然处于行业早期,而聚焦于信用借贷和衍生品发行的 PROXI 将是整个 DeFi 行业迈向下一阶段成熟市场的号角和重要推动力量。

加密衍生品市场的预估市场规模

PROXI 是什么?

PROXI 是专注于信用借贷和跨链衍生品发行的第二代 DeFi 协议(DeFi 2.0)。PROXI 将通过安全的开放式协议为用户和投资者提供最聪明的途径实现衍生品投资和通过信用借贷实现的高杠杆工具,从而提供获得最高回报的专业金融工具。

PROXI 的使命是为用户提供跨链多资产抵押服务、信用借贷、衍生品发行和交易以及资产管理等为一体的一站式服务交互协议,致力于为用户提供和革命性、去中心化且金融风险可控的 DeFi 服务。

PROXI 的部分亮点如下所示:

  • 基于信用的高杠杆借贷工具
  • 去中心化多资产抵押池
  • 无限的流动性
  • 跨链互操作
  • 无限制的衍生品发行
  • 完美的风险管理工具

PROXI 期望基于现有的成熟去 DeFi 基础设施,创建一个开放、可持续且可盈利的生态系统,包括但不限于:

  • 基于 POS 的公链系统,如 Binance Chain、COSMOS、Polkadot、Tezos, 和 TRON 等
  • 基于抵押的应用和协议,如 MakerDAO、InstaDApp 和 Compound 等
  • 资产发行协议,如 Polymath、Securitize 和 Swarm 等
  • 去中心化交易所和市场,如 Uniswap、Balancer、Bancor、Kyber Network 和 DEX
  • 语言机和预测市场,如 Chainlink、Augur、Band Protocol 和 Gnosis
  • 钱包等入口,如 Enjin、Brave、Imtoken、Trust Wallet 和 Jaxx

PROXI 生态系统

PROXI 协议将如何运作?

在 PROXI 协议中,其架构设计主要包含 4 个核心模组,分别是跨链互操作层、多资产抵押资金池、高杠杆信用借贷工具和衍生品发行和交易模组,其简要介绍如下:

  • 高性能跨链互操作层
    PROXI 将会通过成熟的跨链基础设施集成主流的公链资产,从而提供用户的使用体验,并确保用户能够享受到高速、便捷、稳定的开放金融服务,如基于多种主链资产的抵押借贷和衍生品发行等。

  • 去中心化多资产抵押资金池
    用户可以通过去中心化且无需许可的方式获取 PROXI 的金融服务,例如将 ETH 或稳定币(如 DAI 或 USDT)等锁定到多资产抵押池中,从而可以享受到被动收益,或者进一步通过信用借贷和衍生品发行的方式获取更高收益,但同时也需要承担更高的市场风险。

  • 高杠杆信用借贷
    PROXI 协议允许投资者和用户通过存入资产或借贷获取高额收益,用户通过锁定支持的资产种类,在此基础上根据其信用等级获取不同程度的杠杆来放大收益,理论上来说用户可以获得抵押资产价值的 50%-200% 的借贷额。

  • 衍生品发行与交易
    PROXI 不仅支持用户进行存款获得被动收益,通过信贷获取高杠杆资金,还支持用户通过抵押资产和原生代币 CREDIT 来进行几乎无限制的衍生品发行和交易。

PROXI 的全栈区块链架构

PROXI 如何实现价值捕获?

在 PROXI 系统中,将存在两种代币,分别是用于管理的治理代币 PROXI 和功能性代币 CREDIT,其中 CREDIT 将主要充当支付媒介、手续费(包括链上交易、借贷、资产发行等环节的手续费)、用户信用指标和抵押资产等核心作用。其中,手续费中部分将会燃烧销毁以造成缓慢通缩,同时,其余的手续费将统一管理,划转到资金池用于对冲市场风险。CREDIT token 的总量固定,上限为 1 亿枚,是用户进行信用借贷和衍生品发行环节中决定用户信誉,从而决定杠杆倍数的唯一指标,是影响用户杠杆上限的关键。

PROXI 的价值捕获模型

流动性挖矿 Yield Farming

为了有效刺激 PROXI 的用户增长和市场推广,PROXI 将引入流动性挖矿机制来激励多资产抵押和衍生品发行业务。通过该挖矿机制,PROXI 希望解决加密资产领域经济模型的两个普遍缺陷:

1. 负收益的加密资产

大多数加密货币被存储在交易所和钱包中,却无法获得对应的收益,此外还将承担因为存储成本和管理风险所带来的负面影响,即用户获得了负收益。

2. 缺少可信借贷收益平台

PROXI 和 Compound 等去中心化借贷协议解决了用户只能通过存储到交易所和钱包等中心化机构才能获得借贷收益的难题,让用户能够无需承担信任风险即可获取收益。

此外,为了确保 CREDIT 能够有效合理的分配到社区参与者,用户通过进行借贷、资产发行和交易等 PROXI 功能模块将有机会获得相对应的 CREDIT 代币奖励,从而能够有效激励用户采用开放式金融服务的动力,扩大市场影响力。此外,用户积极参与 PROXI 平台功能服务,贡献流动性,并保持良好的信誉将会更大概率获得 CREDIT 奖励。相关的细则将在产品上线后公布。

PROXI 的愿景

我们站在 2020 年,正在目睹着全球金融体系的深刻变革,同样也目睹着以 DeFi 为代表的开放式金融的迅猛崛起。然而整个开放式金融市场依然远远不够成熟,PROXI 期望通过基于信用借贷和专业的衍生品发行服务帮助开放式金融走向成熟,打造真正的开放、可持续且可盈利的 DeFi 2.0,助力开放式金融的进一步推广和应用。

关于 PROXI

PROXI 是专注于信用借贷和跨链衍生品发行的第二代 DeFi 协议(DeFi 2.0)。PROXI 将通过安全的开放式协议为用户和投资者提供最聪明的途径参与衍生品投资和信用借贷,并使用户在专业金融工具的帮助下尽可能获益。

联系我们

Medium:
https://medium.com/proxidefi-blog

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